혜택 큰 대구은행 ‘청년 재테크 상품’
혜택 큰 대구은행 ‘청년 재테크 상품’
  • 김주오
  • 승인 2019.07.21 20:50
  • 댓글 0
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이율 연 1.5% 가산 주택청약종합저축
장기 수익 인컴·소액 투자 인덱스 유망
대내외 불확실성이 고조되면서 예금이나 적립식 펀드 투자로 시중자금이 다시 몰리고 있다. 미·중 무역분쟁 장기화와 일본 수출규제가 겹치면서 안전자산 선호도가 커지고 있기 때문이다. DGB대구은행은 이 같은 수요에 발맞춰 각종 혜택을 제공하며 ‘재테크’ 고객 모시기에 적극 나서고 있다.

◇청년우대형 주택청약종합저축

청년우대형 주택청약종합저축 상품은 가입자격을 충족한 청년층(만19세 ~ 만34세이하)에 이자율등 우대조건을 설정한 주택청약종합저축이며 국민주택과 민영주택 모두에 청약가능한 종합통장 성격의 입주자저축이다. 가입일로부터 해지일까지의 저축기간에 해당하는 이자율을 적용하므로 만기가 없는 상품이며, 전 금융기관 1인1계좌로 2021년 12월 31일까지 가입할 수 있다.

불입금액은 회차별 2만원이상 50만원이하로 자유적립식이며 정부고시에 의한 변동금리이나 우대이율 연1.5%를 가산해 타 상품 대비 금리가 높다.

또 세법에서 정한 조건에 해당되면 비과세 및 소득공제도 가능한 세테크 상품으로 젊은 청년층직장인들이 필수로 가입하여야 할 재테크 상품이다.

다음으로 젊은 청년층에서 적립식펀드로 투자할 수 있는 상품을 소개 한다. 적립식 펀드 투자란 단기 차익 실현 목표가 아닌 적정한 금액을 장기간 투자해 적절한 복리수익을 추구하는 것이므로 투자하려는 시장 혹은 자산의 변동성이 있을 지라도 미래가치가 충분하여 꾸준히 상승할 수 있는 잠재력이 있다면 장기 적립식 투자가 자산을 증식 시키는 좋은 방법이 될 수 있다.

◇피텔리티글로벌배당인컴증권자투자신탁(주식-재간접형)

이 펀드의 특징은 안정적인 배당금 지급과 지속적으로 배당금을 인상하는 글로벌 기업에 투자해 장기수익을 추구하며 낮은 리스크와 시장 변동성에 민감하지 않은 포트폴리오를 운영하며 선진국 중심의 고배당주 투자기회를 제공한다.

국가별 자산배분을 보면 미국 27.42% , 영국 19.65%, 스위스 7.7% 정도되며 업종별 자산배분은 금융 20.34%, 필수소비재 14.68%, 헬스케어 14.34%, IT정보기술 12.91%, 산업재 12%로 구성돼 있다. 최근 수익률은 6개월 14.85%, 1년 12.63%, 3년 24.95%, 5년 47.24% 로 지속적인 성과를 내고 있다.

◇KB스타미국S&P500인덱스증권자투자신탁(주식-파생형)

이 펀드의 특징은 미국시장을 대표할 수 있는 대형우량주 500개 종목으로 구성한 S&P500지수의 성과를 추종하며 업종이 다양하고 기관 투자가의 비중이 높아 이머징시장 대비 비교적 낮은 변동성을 유지한다. 소액으로도 미국 주식시장에 효율적으로 투자가 가능하며 인덱스 펀드의 장점인 저렴한 거래비용, 낮은 수수료 등으로 비용절감의 효과를 기대할 수 있다. 최근 수익률은 6개월 15.68% , 1년 6.90%, 3년 37.72%, 5년 57.50%로 지속적인 수익률을 내고 있다.

김주오기자

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